> 来源：https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential/b800-secret-transaction-antifraud [法眼](https://fayan.leepm.com/) / [免费合同模板](https://fayan.leepm.com/contract-templates) / [保密协议合同模板](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential) / 联合交易反欺诈数据协议法眼 · 学天科技旗下产品 # 联合交易反欺诈数据协议免费合同模板 限定联合交易风险核验的合法数据、误报复核和对客说明，约定共享边界及退出，避免把疑点等同欺诈事实。 全文免费 · 在线填写免费 · Word 下载免费（需登录）。需要进一步审核合同内容时，再登录开始审核。 文件格式：可编辑 Word（.docx） · 模板版本：2026-10 · 页面更新日期：2026-10-08 [查看合同全文](#contract-text) · [查看填写信息](#template-fields) · [免费下载空白 Word](https://fayan.leepm.com/login?redirect=%2Fcontract-templates%2Fconfidential%2Fb800-secret-transaction-antifraud%23contract-body) 全文可直接阅读；登录下载与在线填写需要启用 JavaScript。 ## 适用场景与使用提醒 限定联合交易风险核验的合法数据、误报复核和对客说明，约定共享边界及退出，避免把疑点等同欺诈事实。 反欺诈目的不是无限买卖身份或位置的合法依据。疑似名单不等于犯罪或失信认定，合同不授予冻结他人资产、处罚或剥夺法定救济的权力。 - 保密信息的范围 - 使用方式与接触人员 - 保密期限与资料返还 ## 需要填写的 32 项合同信息 填写后可免费生成 Word。未填写项保留为待补齐提示，填写和生成在当前浏览器完成。 - 甲方名称：甲方名称（必填）。对应条款：双方信息 - 甲方真实身份及签约权限：甲方真实身份及签约权限。对应条款：双方信息 - 甲方实际联系方式：甲方实际联系方式。对应条款：双方信息 - 乙方名称：乙方名称（必填）。对应条款：双方信息 - 乙方真实身份及签约权限：乙方真实身份及签约权限。对应条款：双方信息 - 乙方实际联系方式：乙方实际联系方式。对应条款：双方信息 - 反欺诈具体交易风险问题项目及排除目的：反欺诈具体交易风险问题项目及排除目的。对应条款：风险问题和法定基础 - 反欺诈各方独立共同或受指令职责与合法基础：反欺诈各方独立共同或受指令职责与合法基础。对应条款：风险问题和法定基础 - 反欺诈共同权责本人行权事件分工或无：反欺诈共同权责本人行权事件分工或无。对应条款：风险问题和法定基础 - 反欺诈风险信号来源批次时间字段数量及排除：反欺诈风险信号来源批次时间字段数量及排除。对应条款：共享字段和必要范围 - 反欺诈实际接收者联系方式目的方式保存期：反欺诈实际接收者联系方式目的方式保存期。对应条款：共享字段和必要范围 - 反欺诈访问人员起止权限具体保护与监督：反欺诈访问人员起止权限具体保护与监督。对应条款：规则和输出权限 - 反欺诈风险规则版本阈值实际依据及误报检验方法：反欺诈风险规则版本阈值实际依据及误报检验方法。对应条款：规则和输出权限 - 反欺诈允许风险提示字段粒度接收用途及有效期：反欺诈允许风险提示字段粒度接收用途及有效期。对应条款：规则和输出权限 - 反欺诈人工复核触发事实补证责任与期限：反欺诈人工复核触发事实补证责任与期限。对应条款：人工复核和本人救济 - 反欺诈误报更正原新结果本人说明及回执：反欺诈误报更正原新结果本人说明及回执。对应条款：人工复核和本人救济 - 反欺诈说明异议联系限制处理及便捷行权渠道：反欺诈说明异议联系限制处理及便捷行权渠道。对应条款：人工复核和本人救济 - 反欺诈退出数据模型特征副本返删期限及证明：反欺诈退出数据模型特征副本返删期限及证明。对应条款：退出与风险记录清理 - 反欺诈必要依据对象期限限存储保护及复核：反欺诈必要依据对象期限限存储保护及复核。对应条款：退出与风险记录清理 - 反欺诈具体秘密点范围版本或无：反欺诈具体秘密点范围版本或无。对应条款：秘密范围与合法例外 - 反欺诈本项保密开始日：反欺诈本项保密开始日。对应条款：秘密范围与合法例外 - 反欺诈本项保密截止日或明确终止条件：反欺诈本项保密截止日或明确终止条件。对应条款：秘密范围与合法例外 - 反欺诈例外事项来源日期及证明：反欺诈例外事项来源日期及证明。对应条款：秘密范围与合法例外 - 反欺诈普通处理告知主体联系目的方式种类期限及行权程序：反欺诈普通处理告知主体联系目的方式种类期限及行权程序。对应条款：个人信息告知和真实处理职责 - 反欺诈实际受托双方目的期限方式种类具体措施权责及监督协助或无：反欺诈实际受托双方目的期限方式种类具体措施权责及监督协助或无。对应条款：个人信息告知和真实处理职责 - 反欺诈具体访问加密留痕安全措施及监督配合：反欺诈具体访问加密留痕安全措施及监督配合。对应条款：个人信息告知和真实处理职责 - 反欺诈实际事件事实影响补救通知主体对象日期凭据或无：反欺诈实际事件事实影响补救通知主体对象日期凭据或无。对应条款：个人信息告知和真实处理职责 - 甲方实际签署人及权限：甲方实际签署人及权限。对应条款：签署 - 乙方实际签署人及权限：乙方实际签署人及权限。对应条款：签署 - 本次实际签署日期：本次实际签署日期。对应条款：签署 - 反欺诈本阶段甲方实际确认人权限日期凭据或未确认：反欺诈本阶段甲方实际确认人权限日期凭据或未确认。对应条款：附件2 反欺诈保护与核对记录 - 反欺诈本阶段乙方实际确认人权限日期凭据或未确认：反欺诈本阶段乙方实际确认人权限日期凭据或未确认。对应条款：附件2 反欺诈保护与核对记录 ## 联合交易反欺诈数据协议全文预览 ### 联合交易反欺诈数据协议 填写说明：限定联合交易风险核验的合法数据、误报复核和对客说明，约定共享边界及退出，避免把疑点等同欺诈事实。反欺诈目的不是无限买卖身份或位置的合法依据。疑似名单不等于犯罪或失信认定，合同不授予冻结他人资产、处罚或剥夺法定救济的权力。本文件为通用起草参考，签署前请结合实际情况核实正文；空白及附件按对应事项填写、确认。 甲方（有权提供本次必要交易风险信息的一方）：【甲方名称】；真实身份权限【甲方真实身份及签约权限】；联系方式【甲方实际联系方式】。 乙方（在真实独立或共同处理职责下使用风险信息的另一方）：【乙方名称】；真实身份权限【乙方真实身份及签约权限】；联系方式【乙方实际联系方式】。 ### 第1条 风险问题和法定基础 仅核【反欺诈具体交易风险问题项目及排除目的】，角色【反欺诈各方独立共同或受指令职责与合法基础】先定，共同决定时【反欺诈共同权责本人行权事件分工或无】明确。不用本稿免办实际法定程序，不因利益一致推定可汇合全部客户、设备和轨迹。 ### 第2条 共享字段和必要范围 字段【反欺诈风险信号来源批次时间字段数量及排除】，接收【反欺诈实际接收者联系方式目的方式保存期】，提供前依法告知并核同意基础的单独同意；其他真实合法基础依法核，不能泛称反欺诈即无需同意。敏感账户或位置确需先做必要性和影响评估，资料变更及时更新而非永久贴标签。 ### 第3条 规则和输出权限 环境【反欺诈访问人员起止权限具体保护与监督】，规则【反欺诈风险规则版本阈值实际依据及误报检验方法】不编统一参数。输出【反欺诈允许风险提示字段粒度接收用途及有效期】，风险评分仅作限定提示，不直接当犯罪、违约或授信结论；重大自动决定须依法透明说明并保留拒绝仅自动决定权。 ### 第4条 人工复核和本人救济 按【反欺诈人工复核触发事实补证责任与期限】核，记录【反欺诈误报更正原新结果本人说明及回执】，对客【反欺诈说明异议联系限制处理及便捷行权渠道】可用。不能为共享方便关闭投诉，违法来源或重复误报先暂停相应批次并纠偏，下游继续使用须真实依据，不擅冻结账户。 ### 第5条 退出与风险记录清理 依【反欺诈退出数据模型特征副本返删期限及证明】清料，依法保留【反欺诈必要依据对象期限限存储保护及复核】另列，不以风险名单永久追踪。已合法公开和法定提交限具体范围，本稿不产生报酬债务或公共权力，已发生损害依法处理。 双方依法核真实行为、有效义务、因果与损害，不概括免除故意重大过失责任，不以保密阻断个人行权、法定检查或投诉诉讼；同项实际已赔按凭据排重，不设行政罚款。争议可依法向有管辖权人民法院请求救济。 ### 第6条 秘密范围与合法例外 仅业务所列真实非公开资料及【反欺诈具体秘密点范围版本或无】受本项保密保护，期限自【反欺诈本项保密开始日】至【反欺诈本项保密截止日或明确终止条件】。公开、可证独立开发、披露前合法持有或从有权第三方合法取得的具体内容按【反欺诈例外事项来源日期及证明】核；非法取得后再加工不成为独立开发。依法必须向监管、司法或职业检查提供时限必要范围，法律允许且不延误程序才先通知资料有权方并申请秘密保护；依法禁止告知的遵守。保密不创造全部数据所有权、知识产权许可或无限禁用公共知识。 ### 第7条 个人信息告知和真实处理职责 确有个人信息时，真正处理者先用【反欺诈普通处理告知主体联系目的方式种类期限及行权程序】记录身份联系、必要目的方式种类、保存期限和查阅复制、更正删除、异议及便捷撤回基于同意事项的渠道；撤回不影响此前合法处理。依法无需同意、无需告知的具体条件另核，不将本稿甲乙签署替他人同意。实际向独立处理者提供，先依法告知接收者名称联系方式目的方式种类，同意基础下依法取得本人单独同意；共同决定时明确真实共同职责，不限制本人向任一方行权。确需敏感信息限特定目的、充分必要和严格保护，依法事前特别告知必要性与个人权益影响，同意基础下依法单独同意；无必要不收完整证件、健康、金融或轨迹信息。涉及不满十四周岁依法取得父母或其他监护人同意并制定专门规则，不凭年龄未核即开放。 确有指令委托时，真正委托和受托双方先完整确认【反欺诈实际受托双方目的期限方式种类具体措施权责及监督协助或无】，未完整共同确认不先提供；实际保护依【反欺诈具体访问加密留痕安全措施及监督配合】执行，受托方不超指令，未经真正委托方同意不转委托，依法禁止的即使同意也不转；协助真正处理者依法办理本人权利请求和所需通知。委托合同不生效、无效、被撤销或终止返还删除不得保留，依法须保存或技术暂难删除仅限必要存储和保护。自身处理发生或可能发生泄漏、篡改、丢失时立即必要保护补救，并依法通知履行保护职责部门与个人；依法免个人通知的真实条件另核，不免部门通知。真正受托方立即必要保护补救，及时向真正委托方报告事实影响并协助其依法通知，记录【反欺诈实际事件事实影响补救通知主体对象日期凭据或无】。依法须事前个人信息保护影响评估时在真实责任范围先完成，保留法定所需评估报告及处理情况记录；不把所有本稿资料视为同一法定留存年限，不凭本稿自动准许出境或另用途。 ### 附件清单 1. 反欺诈业务与实际记录（按对应事项填写并由有关主体确认） 2. 反欺诈保护与核对记录（按对应事项填写并由有关主体确认） ### 签署 甲方实际签署【甲方实际签署人及权限】 乙方实际签署【乙方实际签署人及权限】 本次实际签署日期【本次实际签署日期】 ### 附件1 反欺诈业务与实际记录 计划、实际发生、未核与未确认分开记录；真实逐项清单和回执可附后，注明对应版本与主体。未参加第三人不因甲乙填写本表承担义务。 #### 反欺诈业务清单 角色问题：【反欺诈具体交易风险问题项目及排除目的】；【反欺诈各方独立共同或受指令职责与合法基础】；【反欺诈共同权责本人行权事件分工或无】 字段接收：【反欺诈风险信号来源批次时间字段数量及排除】；【反欺诈实际接收者联系方式目的方式保存期】；【反欺诈访问人员起止权限具体保护与监督】 规则复核：【反欺诈风险规则版本阈值实际依据及误报检验方法】；【反欺诈允许风险提示字段粒度接收用途及有效期】；【反欺诈人工复核触发事实补证责任与期限】；【反欺诈误报更正原新结果本人说明及回执】 行权退出：【反欺诈说明异议联系限制处理及便捷行权渠道】；【反欺诈退出数据模型特征副本返删期限及证明】；【反欺诈必要依据对象期限限存储保护及复核】 ### 附件2 反欺诈保护与核对记录 本表不因保密、行权请求、确认或交接新生普遍收费、赔偿数额或第三人债务。原有效交易及真实必要成本、原差额只在相应业务项依法核，不自动抵销。 #### 反欺诈保护核对明细 秘密边界与期限：【反欺诈具体秘密点范围版本或无】；【反欺诈本项保密开始日】至【反欺诈本项保密截止日或明确终止条件】；【反欺诈例外事项来源日期及证明】 普通告知及真实受托：【反欺诈普通处理告知主体联系目的方式种类期限及行权程序】；【反欺诈实际受托双方目的期限方式种类具体措施权责及监督协助或无】；【反欺诈具体访问加密留痕安全措施及监督配合】 真实事件与本阶段核对：【反欺诈实际事件事实影响补救通知主体对象日期凭据或无】；甲方【反欺诈本阶段甲方实际确认人权限日期凭据或未确认】；乙方【反欺诈本阶段乙方实际确认人权限日期凭据或未确认】。只确认真实发生的本阶段，录入姓名不代本人签认，不预认未来已经交付、删除或通过。 ## 需要准备的附件 - 反欺诈业务与实际记录 - 反欺诈保护与核对记录 ## 依据与参考来源 依实际适用个人信息保护、网络数据安全、民法典和具体研究或专业业务规则核实；本稿未获法律认证。 - [https://www.court.gov.cn/zixun/xiangqing/233181.html](https://www.court.gov.cn/zixun/xiangqing/233181.html) - [https://www.cac.gov.cn/2021-08/20/c_1631050028355286.htm](https://www.cac.gov.cn/2021-08/20/c_1631050028355286.htm) - [https://www.cac.gov.cn/2025-12/29/c_1768735112911946.htm](https://www.cac.gov.cn/2025-12/29/c_1768735112911946.htm) - [https://xzfg.moj.gov.cn/mobile/law/detail?LawID=1734](https://xzfg.moj.gov.cn/mobile/law/detail?LawID=1734) - [https://www.samr.gov.cn/zw/zfxxgk/fdzdgknr/fgs/art/2023/art_3737890d856a4e44a8ea07c50c90c116.html](https://www.samr.gov.cn/zw/zfxxgk/fdzdgknr/fgs/art/2023/art_3737890d856a4e44a8ea07c50c90c116.html) ## 关于这份免费合同模板 ### 联合交易反欺诈数据协议模板是免费的吗？是。法眼免费提供全文查看、在线填写和 Word 下载；下载需登录，仍然免费。需要进一步审核合同内容时，再登录开始审核。 ### 这份模板适合哪些情况？限定联合交易风险核验的合法数据、误报复核和对客说明，约定共享边界及退出，避免把疑点等同欺诈事实。 ### 如何填写并下载 Word 合同？点击填写信息，按条款填写本模板的 32 项信息并核对全文，再免费下载 Word。未填写项会保留待补齐提示；填写及生成在当前浏览器完成。 ### 下载后可以直接签署吗？本模板是通用起草参考。签署前请核实交易事实、选择项和责任约定，补齐空白与附件；模板不等于针对具体交易完成的法律审核。 ## 更多保密协议免费合同模板 [查看全部保密协议模板](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential) ### [双向保密协议](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential/mutual-nda) 适用于双方为具体商业评估、谈判或合作履行相互披露特定非公开信息；双方按每项信息实际方向互为披露方与接收方，并记录允许使用、必要人员和资料清理。 免费 Word 合同模板 · 可在线填写后下载 ### [单向保密协议](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential/unilateral-nda) 适用于一方为具体洽谈或评估向另一方披露未公开资料；明确接收范围、人员和用途，不把接收方原有知识一并锁定。 免费 Word 合同模板 · 可在线填写后下载 ### [员工保密及资料管理协议](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential/employee-confidentiality) 供用人单位与涉密岗位员工明确履职资料、必要访问及在职离职后的保密要求；不另设竞业限制或任意劳动者违约金。 免费 Word 合同模板 · 可在线填写后下载 ### [尽职调查保密协议](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential/due-diligence-confidentiality) 用于拟议交易的尽职调查资料室和调查团队管理，区分目标企业、披露方、潜在投资人及外部顾问，约束调查失败后的资料处理。 免费 Word 合同模板 · 可在线填写后下载 ### [供应商保密协议](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential/supplier-confidentiality) 用于采购履约中双向接触的图纸、工艺、报价及采购策略，保护供应商自己的技术秘密，也约束采购信息向分包链传播。 免费 Word 合同模板 · 可在线填写后下载 ### [数据委托处理与保密协议](https://fayan.leepm.com/contract-templates/confidential/data-processing) 适用于组织间有限指令的数据清洗、标注、分析或维护，约定数据来源、量化验收、费用、安全、转委托与退出处置，并附原始、结果、过程数据及副本记录。 免费 Word 合同模板 · 可在线填写后下载